Şüpheli işlem rehberini indirmek, uyum sürecinin tamamlandığı anlamına gelmez. Güncel sektörel rehberlerin asıl etkisi, müşteriyi tanıma, işlem izleme ve bildirimin gerekçesini oluşturma aşamalarında ortaya çıkar.
Önce yükümlü statüsünü belirleyin
Her şirket aynı MASAK yükümlülüklerine tabi değildir. Faaliyet, hizmet ve ilgili düzenlemeler üzerinden yükümlü statüsü; uyum programı veya uyum görevlisi gereklilikleri belirlenmelidir. Bir şirketin yalnız ticari hesap kullanması onu otomatik olarak bankayla aynı yükümlü gruba sokmaz. Sektörel rehberin doğru gruba ait sürümü kullanılmalıdır.
Eşik aşımı ile şüphe aynı şey değildir
Şüpheli işlem değerlendirmesi yalnız yüksek tutara indirgenemez. Müşteri profiliyle uyumsuz hareket, üçüncü kişi kullanımı, ekonomik gerekçesi açıklanamayan akış ve belgeler arasındaki çelişki birlikte incelenir. Rehber göstergeleri örnektir; liste dışında kalan bir durum da şüphe oluşturabilir. Bildirim için mahkumiyet kararı beklenmez; her olağandışı işlem de kendiliğinden suç değildir.
Bir alarmı açıklanabilir dosyaya dönüştürün
Alarmın ne zaman oluştuğunu, ilgili işlemleri, müşteri bilgisini ve analistin değerlendirmesini kaydedin. Somut hareketi açıklayan kısa bir anlatı hazırlayın; işlem verilerini yalnız kopyalamakla yetinmeyin. İnceleme, karar ve bildirim aşamalarında görev ve erişim yetkileri belirli olmalıdır. Güncel bildirim süreleri, usul ve elektronik kanal ilgili rehberden kontrol edilmelidir.
Gizlilik ve sistem güncellemesi birlikte yürümeli
Şüpheli işlem bildirimi gizlidir; müşteriye veya yetkisiz kişiye bildirim yapıldığını açıklamayın. Öte yandan bir rehber değişikliği senaryo eşiklerini, eğitimleri, veri alanlarını ve kontrol kayıtlarını etkileyebilir. Risk temelli test, örnek dosya incelemesi ve değişiklik kaydı, yalnız yeni form yüklemekten daha işlevseldir. JURIVEX, uygulanabilir mevzuat ve kurum içi süreçlerin birlikte değerlendirilmesine destek sağlayabilir.
Başvuru dosyanızı nasıl düzenleyebilirsiniz?
Olayları tarih sırasına koyun; her ödeme, talimat ve cevabı ilgili belgeyle eşleştirin. Orijinal kayıtları saklayın, ekran görüntülerini tarih ve bağlantı bilgileriyle alın. Kuruma yaptığınız yazılı başvurunun teslim kaydını koruyun. Bir açıklamanın değişmesi halinde önceki sürümü de saklayın. Herkese açık mecralarda kimlik ve hesap bilgilerini paylaşmayın.
Sık sorulan soru
Yalnızca ŞİB formunu güncellemek yeterli mi?
Form güncellemesi tek başına tüm uyum sürecini karşılamaz. İşletmenin yükümlü statüsü, sektör rehberi, risk değerlendirmesi, alarmın incelenmesi, bildirim süreci ve gizlilik kuralları birlikte gözden geçirilmelidir.
HUKUKİ DEĞERLENDİRME
Şirketinizin MASAK uyum ihtiyaçlarını değerlendirelim
Hukuki seçenekleri belirlemek için faaliyet alanınızı, müşteri ve işlem kontrollerini ve bildirim süreçlerini birlikte değerlendirebiliriz.
İlk iletişimde olayın kısa özeti ve önemli tarihler yeterlidir. Belgelerinizi yalnızca avukatlarımızın talebi üzerine, size bildirilen iletişim kanalı üzerinden iletin. Şifre, tek kullanımlık kod veya cüzdan anahtarı paylaşmayın.
Kaynaklar ve mevzuat
MASAK: Sektörel Şüpheli İşlem Bildirim Rehberleri
5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun
MASAK: Yükümlülüklere Uyum Programı Yönetmeliği
İlgili yayınlar
Finansal Suçlar & MASAK
Fon İşlemi Durduruldu, Hesabım da mı Bloke? Tasfiye ile Malvarlığı Tedbirini Ayırmak
Hazırlanma tarihi: 30 Eylül 2026. Türk hukuku kapsamında genel bilgilendirme amaçlıdır. Başvuru yolları ve süreler somut olayın belgeleriyle değerlendirilir. Sonuç veya tahsil garantisi verilmez. Görsel temsilîdir.