Sektoral təlimatı yükləmək uyğunluq prosesinin yeniləndiyini göstərmir. Aktual qaydalar müştərinin tanınması, əməliyyatların izlənməsi və şübhəli əməliyyat bildirişinin əsaslandırılması mərhələlərində əhəmiyyət daşıyır.
Əvvəl öhdəlik daşıyan subyekt statusunu müəyyən edin
Bütün şirkətlər eyni MASAK öhdəliklərinə tabe deyil. Fəaliyyət, xidmət və tətbiq edilən qaydalar üzrə subyekt statusu, uyğunluq proqramı və məsul şəxs tələbləri müəyyənləşdirilir. Kommersiya bank hesabının olması şirkəti bankla eyni öhdəlik qrupuna daxil etmir. Öz sektorunuz üçün aktual təlimat istifadə edilməlidir.
Məbləğ həddi ilə şübhə fərqlidir
Şübhə yalnız böyük məbləğlə müəyyən edilmir. Müştəri profilinə uyğun olmayan hərəkət, üçüncü şəxslər, izah edilməyən pul axını və sənədlərdə ziddiyyət birlikdə araşdırılır. Göstəricilər nümunədir; siyahıdan kənar hal da şübhə yarada bilər. Bildiriş üçün məhkumluq qərarı gözlənilmir; qeyri-adi əməliyyat da avtomatik cinayət deyil.
Siqnalı izah edilə bilən iş materialına çevirin
Siqnalın vaxtını, əməliyyatları, müştəri məlumatını və analitikin qiymətləndirməsini qeyd edin. Məlumatı yalnız köçürmək əvəzinə konkret nümunəni izah edin. Araşdırma, qərar və bildiriş üzrə vəzifələr və giriş hüquqları aydın olmalıdır. Aktual müddətlər, prosedur və elektron kanal müvafiq təlimatdan yoxlanılmalıdır.
Məxfiliklə sistem yenilənməsini birlikdə təmin edin
Şübhəli əməliyyat bildirişini müştəriyə və səlahiyyətsiz şəxslərə açıqlamayın. Təlimat dəyişikliyi ssenari hədlərinə, təlimlərə, məlumat sahələrinə və nəzarət qeydlərinə təsir edə bilər. Risk əsaslı sınaq, nümunə işlərin yoxlanması və dəyişiklik tarixçəsi yalnız yeni forma yükləməkdən daha faydalıdır. JURIVEX tələblərin daxili proseslərlə birlikdə qiymətləndirilməsinə kömək edə bilər.
Müraciət sənədlərini necə təşkil etmək olar?
Hadisələri tarix sırası ilə yazın; hər ödənişi, tapşırığı və cavabı müvafiq sənədlə əlaqələndirin. Orijinal qeydləri saxlayın, ekran görüntülərini tarix və keçid məlumatı ilə alın. Yazılı müraciətin çatdırılma sübutunu qoruyun. Açıqlama dəyişərsə əvvəlki versiyanı da saxlayın. Açıq kanallarda şəxsiyyət və hesab məlumatlarını paylaşmayın.
Tez-tez verilən sual
Şübhəli əməliyyat bildiriş formasını yeniləmək kifayətdirmi?
Təkcə forma yenilənməsi bütün uyğunluq prosesini əhatə etmir. Öhdəlik daşıyan subyekt statusu, sektor təlimatı, risk qiymətləndirməsi, siqnalların təhlili, bildiriş prosesi və məxfilik qaydaları birlikdə nəzərdən keçirilməlidir.
HÜQUQİ QİYMƏTLƏNDİRMƏ
Şirkətinizin MASAK uyğunluq ehtiyaclarını qiymətləndirək
Hüquqi yolları qiymətləndirmək üçün fəaliyyət sahənizi, müştəri və əməliyyat nəzarətlərini və bildiriş proseslərini birlikdə nəzərdən keçirə bilərik.
İlk müraciətdə hadisənin qısa xülasəsi və mühüm tarixlər kifayətdir. Sənədləri yalnız vəkillərimizin tələbi ilə, onların bildirdiyi əlaqə kanalı vasitəsilə göndərin. Şifrə, birdəfəlik kod və ya pul kisəsinin açarını paylaşmayın.
Mənbələr və qanunvericilik
MASAK: sektor üzrə şübhəli əməliyyat bildiriş təlimatları
5549 saylı cinayət gəlirlərinin yuyulmasının qarşısının alınması haqqında qanun
MASAK: uyğunluq proqramları haqqında qaydalar
Əlaqəli yazılar
Maliyyə cinayətləri və MASAK
Fond əməliyyatları dayandırılıb, hesabım da bloklanıb? Ləğvetmə və əmlak tədbirləri
Hazırlanma tarixi: 30 sentyabr 2026. Türkiyə hüququ üzrə ümumi məlumatdır. Müraciət yolları və müddətlər konkret sənədlər əsasında müəyyən edilir. Nəticə və ya vəsaitin alınmasına zəmanət verilmir. Görsəl illüstrativdir.