Bir platformda kripto varlığınızı sattınız. Alıcının bildirdiği ödeme hesabınıza gelince varlığı serbest bıraktınız. Daha sonra banka hesabınız kısıtlandı veya gelen paranın başka bir kişinin dolandırıcılık şikâyetiyle bağlantılı olduğunu öğrendiniz. Siz satış yaptığınızı düşünürken para gönderen kişi sizi tanımadığını söylüyor olabilir.
Kısa cevap: Kripto satışı kaydı, ödeme ile satış arasındaki ilişkinin açıklanmasına yardımcı olur; fakat tek başına bütün sorumluluk ihtimallerini ortadan kaldırmaz. Alıcının kim olduğu, bankadan gönderen kişiyle eşleşip eşleşmediği ve işlemin koşulları birlikte incelenmelidir.
Üç taraflı ödeme düzeni neden sorun yaratır?
Temsili bir olayda dolandırıcı, mağdura kendisinin sattığını söylediği bir ürün için ödeme yaptırırken kripto satıcısının IBAN’ını verir. Satıcı kendi alıcısından ödeme geldiğini düşünerek kriptoyu teslim eder. Böylece bankadan ödeme yapan kişiyle kriptoyu alan kişi farklılaşır.
Her üçüncü kişi ödemesi bu senaryoyu göstermez. Ancak farklı kişilerin yer aldığı bir para akışında “para geldi, satış bitti” yaklaşımı yetersiz kalabilir. Banka dekontu, platform siparişi ve zincir kaydı arasındaki bağlantı kurulmadan olayın tam resmi görülemez.
Hangi deliller korunmalı?
- Platformun sipariş numarası, ilanı, işlem tarihi ve kullanıcı kayıtları.
- Alıcıyla yapılan görüşmelerin bütünlüğü korunmuş kopyaları.
- Ödeme gönderenin adı, IBAN’ı, tutarı ve transfer açıklaması.
- Kripto tesliminin platform kaydı ve varsa zincir üzerindeki işlem kimliği.
- Destek talepleri, uyuşmazlık başvuruları ve bankanın bildirimleri.
- Aynı kişiyle önceki işlemler ve olaya ilişkin gerçek kronoloji.
Yalnızca satışın tamamlandığını gösteren tek ekran görüntüsü yeterli olmayabilir. Görüşmelerde üçüncü kişi ödemesinin nasıl açıklandığı, isim uyuşmazlığının fark edilip edilmediği ve varsa komisyon konuşmaları da önemlidir. Ekran görüntülerini kırpıp bağlamından ayırmak yerine orijinallerini saklayın.
Ceza sorumluluğu nasıl değerlendirilir?
Hesaba para gelmesi, kişiyi kendiliğinden dolandırıcılığın faili yapmaz. Ancak bilme ve isteme, suçla bağlantıyı gösteren olgular, tekrarlanan işlemler ve elde edilen menfaat araştırılabilir. Savunma yalnızca “ben de mağdurum” ifadesine değil, işlem akışının doğrulanabilir kayıtlarına dayanmalıdır.
İfadeye çağrılan kişi hangi işlem ve hangi sıfatla çağrıldığını öğrenmeli; müdafi yardımından yararlanma hakkını değerlendirmelidir. Tanık anlatımı ile şüpheli savunması aynı süreç değildir. Başkalarının söylediklerini kendi bilgisiymiş gibi aktarmak yerine doğrudan bildiği hususları ayırmak önemlidir.
Banka kısıtlamasının kaldırılması ayrı bir başvurudur
Platforma yapılan itiraz, bankadaki veya adli dosyadaki tedbiri kendiliğinden kaldırmaz. Bankanın kendi kontrolü, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki erteleme ve CMK kapsamındaki hesap veya malvarlığı tedbirleri farklı dayanaklara sahiptir. Uygulanan işlemin türü belirlenmeden tek bir süre veya merci söylemek doğru olmaz.
Başvurunun eklerinde para ile kripto teslimini eşleştiren açık bir tablo yararlı olabilir. Ancak tablo delilin yerine geçmez; her satırın belgeye dayanması gerekir. Varlığın başka adrese aktarılması ya da platformdan çıkarılması başvuru sonucunu önceden belirlemez.
Gelen parayı başka hesaba iade etmeli misiniz?
Kendisini mağdur veya platform görevlisi olarak tanıtan kişinin mesajı üzerine farklı bir IBAN’a yeniden ödeme yapmayın. Böyle bir ödeme hem ikinci bir zarar doğurabilir hem de ilk işlemle bağın açıklanmasını zorlaştırabilir. İade talebinin hak sahibine, bankanın usulüne ve varsa adli tedbire uygunluğu kontrol edilmelidir.
Ceza dosyasındaki durum ile özel hukuk bakımından iade veya tazminat talebi ayrı değerlendirilir. Kripto teslim etmiş olmanız, bankadan ödeme yapan kişinin taleplerine karşı her durumda aynı savunmayı sağlayacağı anlamına gelmez. Taraflar arasındaki sözleşmeler ve ödemenin hukuki nedeni belirleyicidir.
Sık sorulan sorular
Platformda kimlik doğrulaması yapılmış olması beni tamamen korur mu?
Hayır. Doğrulama kaydı önemli bir veri olabilir; fakat hesabı fiilen kullanan kişi ve banka göndereni ayrıca incelenebilir.
Sadece bir işlem yaptıysam soruşturma açılamaz mı?
Tek işlem olması soruşturmayı imkânsız kılmaz. İşlem sayısı, diğer olgularla birlikte değerlendirilir; tek başına kesin suçluluk veya suçsuzluk ölçütü değildir.
Platform hesabını kapatmalı mıyım?
Önce erişebildiğiniz işlem ve destek kayıtlarını koruyun. Güvenlik riski varsa resmi destek kanalıyla gerekli korumayı sağlayın; delil kaybına yol açabilecek silme veya kapatma işlemlerini aceleye getirmeyin.
Parayı geri verirsem dosya kesin kapanır mı?
Zararın giderilmesinin etkisi suçun niteliğine ve dosyanın aşamasına göre değişir. Tek taraflı ödeme, soruşturmanın otomatik kapanacağına dair güvence oluşturmaz.
Kaynaklar ve mevzuat
5549 sayılı Kanun: özellikle m. 3, 4 ve 19/A
5271 sayılı Ceza Muhakemesi Kanunu
5237 sayılı Türk Ceza Kanunu
6098 sayılı Türk Borçlar Kanunu
Hazırlanma tarihi: 8 Eylül 2026. Bu yazı genel bilgilendirme amaçlıdır. Başvuru yolları ve süreler somut olayın belgeleriyle değerlendirilmelidir. Görsel temsilidir.
İlgili okumalar
Banka Hesabıma 19/A Gerekçesiyle Kısıtlama Konuldu: İşlemlerin Ertelenmesi ve Başvuru Yolları
Banka Paramın Kaynağını Soruyor: Hangi Belgelerle Açıklama Yapılabilir?
İlgili alan: Finansal Suçlar ve MASAK.