Mesajlaşma qrupu və ya sosial şəbəkə üzərindən tanış olduğunuz şəxs sizi investisiya saytına yönləndirir. Ekrandakı balans artır, lakin pul çıxarmaq istədikdə əvvəlcə “vergi”, “komissiya”, “sığorta haqqı” və ya “verifikasiya haqqı” ödəməyiniz tələb olunur. Bəzən etibar yaratmaq üçün ilk mərhələdə kiçik məbləğin çıxarılmasına icazə də verilir.
Qısa cavab: saytda göstərilən balans real və çıxarıla bilən aktivlərin mövcudluğunu sübut etmir. Vəsaitin buraxılması üçün ardıcıl yeni ödənişlərin tələb edilməsi saxta investisiya sxemlərinin tipik xüsusiyyətlərindəndir. Yeni pul göndərmək əvəzinə ödəniş zəncirini və yazışmaları qorumaq lazımdır.
Birlikdə qiymətləndirilməli xəbərdarlıq əlamətləri
Zəmanətli gəlir vədi, tez qərar verməyə təzyiq, şəxsi bank hesablarına ödəniş, platforma ilə əlaqəsi görünməyən alıcı adları və daim dəyişən IBAN-lar ciddi risk əlamətləridir. Bununla belə, hüquqi qiymətləndirmə sayt, sənədlər, yazışmalar və faktiki pul axınının bütöv şəkildə araşdırılmasına əsaslanmalıdır.
Həqiqi şirkətin adı, loqosu və ya lisenziya şəkli kopyalana bilər. Tənzimləyici statusu sizə göndərilən linkdən deyil, müvafiq orqanın rəsmi saytından müstəqil şəkildə yoxlayın.
“Vəsaiti açmaq üçün vergi ödəyin” deyilirsə
İddia olunan öhdəliyin hüquqi əsasını, ödənişi kimin tələb etdiyini və pulun hansı hesaba və ya kripto ünvana göndərilməli olduğunu aydınlaşdırın. Ödənişə “vergi” adı verilməsi onu avtomatik dövlət ödənişinə çevirmir.
Görünən “mənfəəti” xilas etmək üçün borc almaq və ya yaxınlardan yeni pul toplamaq təzyiqi daha da artırır. Həqiqi vergi borcu iddia edilirsə, bunu yalnız rəsmi dövlət kanalları ilə yoxlamaq lazımdır.
İlk müraciətlər üçün hansı məlumatları hazırlamaq lazımdır?
- Saytın tam URL-i, tətbiqin adı və istifadə tarixləri.
- Telefon nömrələri, istifadəçi adları və mesajlaşma qrupları.
- Tam yazışmalar və sizə göndərilən müqavilə/sənədlər.
- Bank qəbzləri, alıcı IBAN-ları və ödəniş təyinatları.
- Kripto transferində şəbəkə, ünvan və hash.
- Çıxarış sorğuları, rədd mesajları və əlavə ödəniş tələbləri.
Həqiqətən bankınızdan və ya pulqabınızdan çıxan məbləğləri ayrıca siyahıya alın. Saxta platformada ekranda göstərilən “mənfəət” faktiki itirilmiş pul ilə eyni şey deyil.
Bank bildirişi və cinayət barədə müraciət
Bankı və ya ödəniş xidmətini gecikmədən məlumatlandırın və əməliyyatın araşdırılmasını istəyin. Tamamlanmış köçürmənin yalnız bir tərəfin istəyi ilə hər zaman geri qaytarılacağını düşünmək olmaz.
Cinayət barədə müraciətdə yalnız saytın adını deyil, ödəniş alıcılarını, hesabları, telefon nömrələrini və transfer göstərişi verən şəxsləri də göstərin. Kripto ünvan texniki sübut ola bilər, lakin öz-özlüyündə cinayətkarın şəxsiyyəti deyil.
Pulun geri qaytarılması
Cinayət araşdırması cinayətin və məsul şəxslərin müəyyən edilməsinə yönəlir. Paralel olaraq faktlardan asılı şəkildə pulun qaytarılması və ya zərərin ödənilməsi üzrə mülki hüquqi tələblər yarana bilər.
Bank ödənişini alan şəxs, sayt operatoru və sizinlə yazışan şəxs fərqli şəxslər ola bilər. Pulun izlənə bilməsi onun mütləq geri qaytarılacağı demək deyil, lakin sübutların erkən və sistemli qorunması hüquqi müraciəti gücləndirir.
Tez-tez verilən suallar
Əvvəl kiçik məbləğ çıxara bilmişəm. Platforma yenə saxta ola bilər?
Bəli. İlk kiçik ödəniş etibar yaratmaq və daha böyük məbləğ cəlb etmək məqsədilə istifadə oluna bilər.
Kimsə pulumu geri qaytaracağını deyir və öncədən ödəniş istəyir. Etibar etmək olarmı?
Sizə özü müraciət edən “recovery” xidmətlərinə ehtiyatla yanaşın. Şifrələri, remote access icazəsini və yeni kripto transferini yalnız ciddi yoxlamadan sonra nəzərdən keçirin.
HÜQUQİ QİYMƏTLƏNDİRMƏ
Saxta kripto platformasına ödənişləri qiymətləndirək
Hüquqi yolları qiymətləndirmək üçün ödəniş qeydlərini, platforma yazışmalarını və əlavə ödəniş tələblərini birlikdə nəzərdən keçirə bilərik.
İlk müraciətdə hadisənin qısa xülasəsi və mühüm tarixlər kifayətdir. Sənədləri yalnız vəkillərimizin tələbi ilə, onların bildirdiyi əlaqə kanalı vasitəsilə göndərin. Şifrə, birdəfəlik kod və ya pul kisəsinin açarını paylaşmayın.
Mənbələr və qanunvericilik
5237 saylı Türkiyə Cinayət Qanunu
5271 saylı Cinayət Prosessual Qanunu
SPK: kriptoaktiv xidmət təminatçıları
Bu material Türkiyə hüququ barədə ümumi məlumat məqsədi daşıyır. Konkret hüquqi müdafiə vasitələri, müddətlər və prosessual addımlar hər bir işin sənədləri və halları nəzərə alınmaqla ayrıca qiymətləndirilməlidir. Şəkil illustrativ xarakter daşıyır.
Əlaqəli məqalələr
Kriptoaktivlərim oğurlanıb
Kripto birjadan vəsait çıxara bilmirəm
İxtisas sahəsi: Kriptoaktivlər və blokçeyn hüququ.