Bir tanıdığınız “hesabım çalışmıyor” diyerek IBAN’ınızı istedi. Gelen parayı başka hesaba gönderdiniz veya nakit çekip teslim ettiniz. Aylar sonra kolluktan aranarak ifadeye çağrıldığınızda işlemin bir dolandırıcılık ya da yasa dışı bahis dosyasında incelendiğini öğrendiniz.
Kısa cevap: Hesabın sizin adınıza olması tek başına bütün suç unsurlarını kanıtlamaz. Ancak “sadece hesabımı verdim” açıklaması da her dosyada yeterli değildir. İşlemin amacı hakkındaki bilginiz, para akışı, iletişim ve varsa menfaat birlikte araştırılır.
Önce hangi sıfatla çağrıldığınızı öğrenin
Tanık olarak bilgi verilmesi ile şüpheli olarak ifade alınması farklıdır. Çağrının hangi birimden geldiği ve dosyayla ilgili paylaşılabilir bilgiler resmi kanaldan doğrulanmalıdır. Kendini polis veya savcı olarak tanıtıp para isteyen kişilere ödeme yapmayın.
Şüphelinin müdafi yardımından yararlanma ve kanuni hakları konusunda bilgilendirilme hakkı vardır. Çağrıyı yok saymak yerine usulüne uygun hareket etmek gerekir. Dosyaya erişim ve bazı bilgilerin paylaşılması soruşturmanın koşullarıyla sınırlı olabilir.
Soruşturmada hangi sorular önem taşır?
Hesabı kimin istediği, gerekçe olarak ne söylediği ve ne zamandan beri tanıdığınız araştırılabilir. Bankacılık şifresini veya telefonu teslim edip etmediğiniz, gelen parayı kimin yönlendirdiği ve karşılığında ücret alıp almadığınız da önemlidir.
Tekrarlanan farklı göndericiler, hemen yapılan aktarmalar ve komisyon konuşmaları diğer delillerle birlikte değerlendirilir. Buna karşılık yalnızca yüksek tutar veya tek bir dekonttan otomatik suçluluk sonucu çıkarılmamalıdır. Eylemin bilerek ve isteyerek gerçekleşip gerçekleşmediği somut olgularla ele alınır.
Savunmayı hangi kayıtlar destekleyebilir?
- Hesap kullandırma talebinin yer aldığı tam yazışmalar.
- Gelen ve çıkan bütün ilgili transferlerin dekontları.
- Nakit çekim ve teslim iddiasına ilişkin mevcut kayıtlar.
- Varsa iş teklifi, ilan veya komisyon konuşmaları.
- Erişim bilgilerini kimlerin kullandığına ilişkin gerçek bilgiler.
- Olayı öğrendikten sonra yaptığınız banka ve platform bildirimleri.
Kayıtları silmeyin, değiştirmeyin ve başkalarıyla ortak anlatım oluşturmaya çalışmayın. Hatırlamadığınız tarihi kesinmiş gibi söylemek yerine belgeden kontrol edilmesi gerektiğini belirtin. Olayı küçültmek amacıyla gerçeğe aykırı bir satış veya borç ilişkisi kurmak yeni sorun yaratabilir.
Hesabı kullanan tanıdık bulunursa sorumluluk biter mi?
Başkasının fiilen işlem yapmış olması önemlidir; fakat sizin rolünüz de ayrıca incelenir. Bilerek yardım iddiası, suçun türüne ve delillere göre değerlendirilir. Öte yandan kişinin yalnızca hesap sahibi olduğu için fail sayılması da doğru bir genel kural değildir.
Dolandırıcılık, yasa dışı bahisle bağlantılı para nakli ve suç gelirleriyle ilgili iddialar aynı değildir. Hangi suçun araştırıldığı bilinmeden internetteki bir savunma örneğini kullanmak, önemli ayrımları gözden kaçırabilir.
Para iadesi ve banka tedbiri ayrı değerlendirilir
Mağdur olduğunu söyleyen kişiye rastgele ödeme yapmadan önce talebin ve hak sahibinin doğrulanması gerekir. Zararın giderilmesinin ceza dosyasına etkisi suçun niteliğine ve aşamaya bağlıdır. “Ödersen kesin kapanır” sözüne dayanılmamalıdır.
Banka hesabındaki kısıtlama için ayrıca kararın dayanağı belirlenmelidir. İfade verilmesi veya başka kişinin adının açıklanması tedbiri kendiliğinden kaldırmaz. İade, savunma ve tedbire karşı başvuru farklı amaçlara hizmet eder.
Sık sorulan sorular
Hiç komisyon almadım; yine de inceleme yapılabilir mi?
Evet. Menfaat alınmaması önemli olabilir, fakat diğer olguların incelenmesini engellemez.
Öğrenci olmam veya tanıdığıma güvenmem yeterli savunma mı?
Bunlar olayın bağlamını açıklayabilir. Hukuki değerlendirme yine gerçek işlem ve iletişim kayıtlarına dayanır.
Hesabımı şimdi kapatsam dosya biter mi?
Hayır. Önceki işlemler ortadan kalkmaz. Güvenliği sağlayın, kayıtları koruyun ve başvuruları dosyanın niteliğine göre değerlendirin.
Kaynaklar ve mevzuat
5237 sayılı Türk Ceza Kanunu
5271 sayılı Ceza Muhakemesi Kanunu
7258 sayılı Kanun, m. 5
Hazırlanma tarihi: 8 Eylül 2026. Bu yazı genel bilgilendirme amaçlıdır. Başvuru yolları ve süreler somut olayın belgeleriyle değerlendirilmelidir. Görsel temsilidir.
İlgili okumalar
İnternetten Alışverişte Dolandırıldım: Suç Duyurusu ve Paranın İadesi İçin Hangi Yollar Var?
Yasa Dışı Bahis Soruşturmasında Hesabıma Gelen Para: Oynama, Para Nakline Aracılık ve Hesap Kullandırma Ayrımı
İlgili alan: Ceza Hukuku.