Bir mesajlaşma grubunda tanıştığınız kişi sizi yatırım sitesine yönlendirdi. Ekranda kazanç artıyor; ancak çekim yapmak istediğinizde önce vergi, komisyon veya hesap doğrulama bedeli yatırmanız söyleniyor. Küçük bir çekime başlangıçta izin verilmiş olması da güven duymanıza neden olmuş olabilir.
Kısa cevap: Ekranda görünen bakiye, gerçek ve çekilebilir bir varlığın bulunduğunu kanıtlamaz. Parayı almak için sürekli yeni ödeme istenmesi, sahte yatırım düzenlerinde görülen bir yöntemdir. Yeni transfer yapmak yerine ödeme akışını ve iletişim kayıtlarını korumak gerekir.
Hangi işaretler birlikte değerlendirilmelidir?
Garantili getiri, acele karar baskısı, kişisel IBAN’a ödeme ve şirket bilgileriyle uyuşmayan alıcılar önemli işaretlerdir. Ancak tek bir internet görüntüsünden kesin suç tespiti yapılmaz. Site, sözleşme, iletişim biçimi ve para hareketleri birlikte incelenmelidir.
Gerçek bir şirketin unvanı veya lisans görseli kopyalanmış olabilir. Doğrulama, gönderilen bağlantı üzerinden değil ilgili kurumun resmi kanalı üzerinden yapılmalıdır. Kurum kaydı bulunması ile sizin görüştüğünüz kişinin o kurumu temsil etmesi farklı konulardır.
“Vergiyi ödersen para açılacak” denildiğinde
Talebin hangi yükümlülüğe dayandığını, kimin adına ve hangi hesaba ödeme istendiğini sorgulayın. Vergi adı kullanılması, ödemenin gerçekten kamuya yapılacağını göstermez. Kişisel cüzdana veya değişen IBAN’lara yapılan ek transferler ilk zararı büyütebilir.
Platform ekranındaki sözde kazancı kurtarmak için borçlanmak veya yakınlardan para toplamak karar baskısını artırabilir. Gerçek bir kamu borcu iddia ediliyorsa resmi kanallardan doğrulama yapılmalıdır; mesajdaki belgeler tek başına yeterli değildir.
İlk başvurular için neler hazırlanmalı?
- Sitenin tam adresi, uygulama adı ve erişim tarihleri.
- Kullanılan telefonlar, kullanıcı adları ve grup bilgileri.
- Yazışmaların tamamı ve gönderilen sözleşme veya belgeler.
- Banka dekontları, alıcı IBAN’ları ve ödeme açıklamaları.
- Kripto gönderimlerinde ağ, adres ve işlem kimliği.
- Çekim talebi, ret cevabı ve ek ödeme istekleri.
Kâr ekranlarının yanında gerçek para çıkışlarını ayrı bir tabloda gösterin. Site içindeki hayali bakiye ile bankadan veya cüzdandan çıkan tutar aynı değildir. Bu ayrım, zararın ve talebin anlaşılması için önemlidir.
Bankaya bildirim ile suç duyurusu birlikte düşünülebilir
Banka veya ödeme kuruluşuna olayın gecikmeden bildirilmesi ve işlemin araştırılmasının istenmesi yararlı olabilir. Ancak gerçekleşmiş transferin tek taraflı talimatla her durumda geri alınacağı söylenemez. Yetkili makamların araştırması ve uygun tedbirlerin değerlendirilmesi ayrı bir süreçtir.
Suç duyurusunda yalnızca site adını değil ödeme alıcılarını ve yönlendirmeyi yapan kişileri de belirtin. Kimliği kesin bilinmeyen kişilere ilişkin bilgileri tahminle tamamlamayın. Kripto adresi failin kimliği değildir; araştırmaya yarayabilecek teknik veridir.
Paranın iadesi nasıl değerlendirilir?
Ceza soruşturması failin ve suçun araştırılmasına yöneliktir. İade veya tazminat için özel hukuk yolları da olayın taraflarına göre gündeme gelebilir. Ödeme alıcısı, siteyi yöneten kişi ve iletişim kurduğunuz kişi aynı olmayabilir.
Paranın izlenebilir olması, tahsil edilebilir malvarlığı bulunacağı anlamına gelmez. Buna karşılık erken ve düzenli delil sunumu, başvurunun değerlendirilmesini kolaylaştırabilir. Sonuç hakkında peşin garanti verilemez.
Sık sorulan sorular
Başta küçük bir ödeme aldım; yine de dolandırıcılık olabilir mi?
Evet, güven oluşturmak için başlangıçta ödeme yapılmış olabilir. Bu olgu tek başına platformun gerçekliğini kanıtlamaz.
Beni arayan kişi parayı geri getireceğini söylüyor; güvenebilir miyim?
Dosya bilgilerini bilen kişi de dolandırıcı olabilir. Kimlik ve yetkiyi bağımsız kanaldan doğrulayın; şifre, uzaktan erişim veya ek kripto transferi vermeyin.
Yazışmaları silmişsem başvuru yapamaz mıyım?
Başvuru imkânı yalnızca yazışmalara bağlı değildir. Kalan banka, cihaz ve platform kayıtları korunmalı; eksik kayıtlar ve nasıl kayboldukları dürüstçe açıklanmalıdır.
Kaynaklar ve mevzuat
5237 sayılı Türk Ceza Kanunu
5271 sayılı Ceza Muhakemesi Kanunu
SPK: Kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve güncel listeler
Hazırlanma tarihi: 8 Eylül 2026. Bu yazı genel bilgilendirme amaçlıdır. Başvuru yolları ve süreler somut olayın belgeleriyle değerlendirilmelidir. Görsel temsilidir.
İlgili okumalar
Kripto Varlıklarım Çalındı: Cüzdan Boşaltılması Sonrasında Deliller ve Hukuki Başvurular
Kripto Borsasından Paramı Çekemiyorum: Bekleyen Çekim ve Hesap Kısıtlamalarında Haklar
İlgili alan: Kripto Varlıklar ve Blockchain.